上海小额贷款公司协会官方网站

??????? 为切实加强对辖区内小贷公司的监管，在市金融办指导下，青浦区发改委出台了《青浦区小额贷款公司监督管理暂行办法》（青府办发〔2009〕8号），要求委托中介机构共同参与对青浦区小贷公司的监督，并由区财政安排小贷公司监管专项资金。区发改委作为小贷公司主管部门，将委托中介机构监管小贷公司工作落到实处。具体来说：
??????? 一、委托过程。区发改委通过招标方式，与2家律师事务所和2家会计师事务所洽谈；4家机构分别就委托事项提出监管方案；区发改委综合比选方案、报价、机构能力后确定了1家律师事务所和1家会计师事务所；区监管领导小组讨论完善中介机构监管方案，并一致同意委托意向；区发改委报请区政府后与中介机构签约。
??????? 二、监管内容。区发改委委托中介机构对小贷公司财务和资金情况、合规经营情况进行监管；两家中介机构须每季度对小贷公司进行合规检查，对公司财务状况、资金状况和内控状况出具季度监管审计报告和合规检查报告，第四季度检查并出具年度审计报告和年度合规检查报告；并按照监管部门有关要求，对小贷公司进行专项检查并出具专项检查或审计报告。
??????? 三、监管程序。区发改委和中介机构对小贷公司监管各有侧重、双管其下，监管过程互动有序、密切配合，中介机构监管意见是区发改委按季度出具监管报告的重要依据。中介机构每季度首月做上门监管，并向区发改委提供审计报告、监管报告初步意见；区发改委核实后，中介机构出具正式审计报告、监管报告以及小贷公司整改建议；区发改委召开监管工作例会，依据中介机构监管报告和整改建议，要求小贷公司整改；小贷公司提交整改计划并限期整改；区发改委出具监管报告（整改情况报告）报区政府和市金融办。
??????? 从监管效果看，中介机构的配合监管效应显著，既能使主管部门及时掌握小贷公司存在的问题，行使好监管职能；又能帮助小贷公司尽早发现不足，规范经营行为。

青浦区委托中介机构参与小贷公司监管 2010-07-12

青浦区委托中介机构参与小贷公司监管
2010-07-12